סקר חושף פער האמונה בעושר: דור המילניום מקדים את דור Z באופטימיות פיננסית

סקר עדכני שערכה חברת ההשקעות צ'אק שוואב גילה הבדל בולט בתפיסת הדורות את עתידם הפיננסי, כאשר יותר מחצי מאנשי דור המילניום ביטאו ביטחון ביכולתם להשיג עושר, לעומת 16% בלבד מדור Z.
המחקר, שכלל 1000 משתתפים והתמקד בהרגלי חיסכון והשקעה, הראה ש-54% מדור המילניום רואים את עצמם בדרך הנכונה לבניית עושר, בעוד שהאחוז הזה ירד באופן משמעותי בקרב הדורות המבוגרים יותר; הוא עמד על 15% בדור X, 11% בדור הבייבי בום, ו-6% בלבד בדור השקט.

ההשקעה עושה את ההבדל

התוצאות הדגישו פער ברור בין התנהגות המשקיעים לחוסכים המסורתיים. המשקיעים היו אופטימיים פי שלושה עד ארבעה יותר בהשוואה לאלה המעדיפים לשמור מזומן, כאשר 57% מהמשקיעים אישרו שהם מתקדמים בביטחון לעבר בניית עושר, לעומת 13% בלבד מהחוסכים במזומן.
כמו כן, 70% מהמשקיעים הביעו תחושת נוחות פיננסית, לעומת 29% מאלו המתחייבים לחיסכון ללא השקעה.

תרבות החיסכון במזומן ומכשולים פסיכולוגיים

על אף היתרונות של השקעה לטווח הארוך, הממלכה המאוחדת עדיין נוטה לתרבות החיסכון במזומן, כאשר אדם אחד בלבד מתוך שלושה מכוון כיום את כספיו לכלים השקעתיים.
המחקר ציין כי המכשולים העיקריים בפני כניסה לשוק המניות הם פחד מהפסדים, עליית יוקר המחיה, והצורך לשמור על נזילות למקרי חירום.

האופטימיות מתנגדת למציאות המחיה

על אף האופטימיות היחסית של דור המילניום, הלחצים הכלכליים, בראשם האינפלציה ויוקר המחיה, גרמו ליותר מחצי מהמשפחות הבריטיות לצמצם את הקצבות החיסכון או ההשקעה, או אפילו להפסיק אותן זמנית.
בהתייחס לתוצאות, אמר ריצ'רד פלין, המנהל הכללי של החברה, כי השקעה — אפילו בסכומים קטנים — יכולה להיות כלי יעיל לבניית ביטחון פיננסי לטווח הארוך, אך משבר יוקר המחיה מקשה על רבים להפוך את השאיפה הזו למציאות מוחשית.

בין השאיפה לזהירות

תוצאות הסקר משקפות פרדוקס בולט: דור המילניום, על אף האתגרים הכלכליים ולחצי המחיה שהוא מתמודד איתם, עדיין שומר על רמה גבוהה יותר של אופטימיות לגבי עתידו הפיננסי בהשוואה לדורות אחרים, בעוד שדור Z נראה זהיר יותר ופחות בטוח ביכולתו להשיג עושר בנסיבות הנוכחיות.